第七章 票據(jù)法和證券法

重點：

1.掌握票據(jù)當(dāng)事人，區(qū)分票據(jù)關(guān)系、非票據(jù)關(guān)系以及票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系，掌握票據(jù)行為及其有效要件，掌握票據(jù)權(quán)利的取得和實效（記憶時間表），理解抗辯的兩種情況

2.掌握出票的效力，背書的效力，行使追索權(quán)的對象、情形、程序、金額

3.記憶涉外票據(jù)的適用

4.記憶債券發(fā)行的條件，承銷的要求，轉(zhuǎn)讓的要求

5.記憶股票上市、債券上市的條件

6.熟悉內(nèi)幕交易、上市公司收購的要求

習(xí)題：

一、單選題

1.見票即付的匯票，持票人對票據(jù)出票人和承兌人行使權(quán)利的法定期限是自出票日起（ ）。

A.2個月

B.6個月

C.1年

D.2年

【答案】D

2.甲拾得某銀行簽發(fā)的金額為5000元的本票一張，并將該本票背書送給女友乙作為生日禮物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求銀行付款。假設(shè)銀行知曉該本票系甲拾得并送給乙，對于乙的付款請求，下列說法中，正確的是（ ）。

A.根據(jù)票據(jù)無因性原則，銀行應(yīng)當(dāng)支付

B.乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

C.雖甲取得本票不合法，但因乙不知情，銀行應(yīng)支付

D.甲取得本票不合法，且乙無對價取得本票，銀行得拒絕支付

【答案】D

【解析】票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認可的相對應(yīng)的代價。

3.由匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為是（ ）。

A.出票

B.保證

C.付款

D.承兌

【答案】D

4.下列不是匯票必須記載事項的是（ ）。

A.確定的金額

B.付款人名稱

C.出票人簽章

D.付款日期

【答案】D

5.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列各項中，屬于匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由是（ ）。

A.匯票債務(wù)人與出票人之間存在合同糾紛

B.匯票債務(wù)人與持票人前手之間存在抵銷關(guān)系

C.匯票背書不連續(xù)

D.出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不夠

【答案】C

【解析】選項ABD屬票據(jù)的基礎(chǔ)原因關(guān)系，不涉及票據(jù)權(quán)利問題，故排除之。題中所說的背書不連續(xù)，屬于形式上的不連續(xù)，此時票據(jù)債務(wù)人是可以行使抗辯權(quán)的。

6.下列關(guān)于公開發(fā)行證券的說法中，不正確的是（ ）。

A.向不特定對象發(fā)行證券

B.向累計超過一百人的特定對象發(fā)行證券

C.必須依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準

D.未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券

【答案】B

7.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（ ）的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷。證券的代銷、包銷期限最長不得超過（ ）。

A.3000萬元；30日

B.5000萬元；60日

C.5000萬元；90日

D.6000萬元；90日

【答案】C

二、多選題

1.下列主體中，屬于票據(jù)的主債務(wù)人的有（ ）。

A.匯票承兌人

B.匯票背書人

C.本票出票人

D.保證人

【答案】AC

【解析】票據(jù)債權(quán)人依其權(quán)利的差別可分為絕對債權(quán)人和相對債權(quán)人。在一個票據(jù)關(guān)系中，能夠行使付款請求權(quán)和追索權(quán)的最后的持票人為絕對債權(quán)人；除持票人以外、只能向其前手行使追索權(quán)但不享有付款請求權(quán)的所有后手為相對債權(quán)人。票據(jù)債務(wù)人是指因?qū)嵤┮欢ㄐ袨槎撚邢蚴芸钊?、持票人支付票?jù)金額義務(wù)的人。依其所負責(zé)任的差別可分為第一債務(wù)人和第二債務(wù)人。凡向持票人負有付款義務(wù)者為第一債務(wù)人；凡向持票人負有擔(dān)保付款義務(wù)者為第二債務(wù)人。匯票是委付票據(jù)，承兌人為主債務(wù)人；本票為自付票據(jù)，出票人即付款人，故選AC項。背書人和保證人為次債務(wù)人，故排除BD項。

2.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列選項中，屬于票據(jù)權(quán)利消滅的情形有（ ）。

A.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個月未行使

B.持票人對前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個月未行使

C.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月未行使

D.持票人對本票出票人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年未行使

【答案】ABC

3.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，上市公司發(fā)生下列事項時，有關(guān)部門可以決定終止其股票上市的有（?。?。

A.最近3年連續(xù)虧損，在限定期限內(nèi)未能扭虧為盈

B.收購人通過收購行為，持有上市公司的股份數(shù)額達到該公司發(fā)行股份總數(shù)的70%

C.有重大違法行為，經(jīng)查實后果嚴重

D.財務(wù)會計報告存在重大會計差錯

【答案】AC

三、案例分析題

1.甲、乙簽訂一份購銷合同。甲以匯票匯款，并在匯票背書欄記載“若乙不按期履行交貨義務(wù)，則不享有票據(jù)權(quán)利”，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，保證人為己，匯票到期日為2009年4月30日。2009年4月20日乙又將此匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙。

（1）下列關(guān)于該匯票的表述中，正確的是（ ）。

A.該背書為附條件背書，效力待定

B.乙在未履行交貨義務(wù)時，不得主張票據(jù)權(quán)利

C.無論乙是否履行交貨義務(wù)，票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓后，丙取得票據(jù)權(quán)利

D.背書所附條件不產(chǎn)生匯票上的效力，乙無論交貨與否均享有票據(jù)權(quán)利

【答案】CD

（2）下列情況發(fā)生時，持票人丙可以在匯票到期日前行使追索權(quán)的是（ ）。

A.乙公司申請注銷法人資格

B.甲公司被宣告破產(chǎn)

C.丁公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照

D.戊公司違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動

【答案】CD

（3）匯票到期被拒絕付款時，持票人丙可以向（ ）行使追索權(quán)。

A.前手背書人乙

B.承兌人丁

C.保證人己

D.出票人甲

【答案】ABCD

（4）根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人在匯票上己載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（ ）。

A.該匯票無效

B.該背書轉(zhuǎn)讓無效

C.原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

D.原背書人對后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任

【答案】C

【解析】本題考核點是匯票的保證?！镀睋?jù)法》第34條規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。

（5）根據(jù)《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，在涉外票據(jù)中，票據(jù)追索權(quán)的行使期限應(yīng)適用（ ）。

A.出票地法律

B.付款地法律

C.出票人本國法律

D.付款人本國法律

【答案】A